שקט נפשי וניהול פיננסי חכם לעתיד שלכם
נעים להכיר, אני לירן סלמן. מלווה משפחות, לקוחות פרטיים ומשקיעים בבניית אסטרטגיה פיננסית אובייקטיבית ומותאמת אישית.
שלבי התכנון הפיננסי
במקום תגובות נקודתיות — תכנית מסודרת שמאפשרת קבלת החלטות שקולה ומקסום ההון לאורך זמן.
מסלקה פנסיונית
מושכים את כל נתוני החיסכון הפנסיוני והביטוחי ממקור אחד ומייצרים תמונת מצב מלאה ועדכנית — יתרות, דמי ניהול, מסלולים וקופות נשכחות.
צ׳קאפ פיננסי
בונים את התמונה המלאה של הנכסים, ההכנסות וההוצאות היום ובעתיד, מגדירים צרכים ובונים פרופיל אישי.
תכנית השקעות מותאמת אישית
מתרגמים את הממצאים למפת דרכים פיננסית: יעדים ריאליים, אלוקציית נכסים, תכנון מס - ולאחר מכן הטמעה ובקרה שוטפת.
עם אילו שאלות כדאי להגיע לפגישת תכנון פיננסי?
ענו על מספר שאלות קצרות וקבלו רשימת נושאים ושאלות אישית שתעזור לכם להגיע לפגישה מסודרים ומוכנים יותר.
אין צורך להזין פרטים מזהים או נתונים פיננסיים מדויקים.
שלב 1 מתוך 3
הכלי מסייע להתכונן לפגישה בלבד. התוצאה מבוססת על הפרטים שהוזנו ואינה מהווה ייעוץ פיננסי, פנסיוני, ביטוחי, ייעוץ מס או המלצה אישית. מידע נוסף במדיניות הפרטיות.
לכל שלב בחיים — תכנון אחר
בחרו את המצב שהכי מתאר אתכם, ותראו בדיוק מה נבדק, מה מסוכן ואיך נראה התהליך.
קיבלתם סכום כסף גדול בבת אחת
אקזיט, ירושה, מכירת נכס או גירושים — רגע אחד שמשנה את כל התמונה הפיננסית, ודורש החלטות שקשה לתקן בדיעבד.
הון שהתקבל בבת אחתאתם בדרך לפרישה
בני 50–67 שמבינים שצפויה שינוי בתזרים ההכנסות, בדיוק בתקופה שבה מגיעות הוצאות כבדות.
חושבים על פרישהכבר פרשתם — ורוצים שהכסף יחזיק
גיל הזהב, לעיתים לצד סכום חד־פעמי גדול שהתקבל בפרישה, ותזרים חודשי שצריך להספיק לשנים רבות.
פנסיונריםמשתכרים היטב — ורוצים שזה יימשך
בני 35–55 בעלי הכנסה גבוהה, שמבינים שאין ודאות שיכולת ההשתכרות הנוכחית תישמר לנצח.
הכנסה גבוההאובייקטיביות היא לא סיסמה — היא מודל העבודה
עצמאות מוחלטת
אני עובד עבורך, לא עבור חברות הביטוח. אין עמלות שמכתיבות המלצה — רק האינטרס שלך.
ליווי אישי בגובה העיניים
צוות שמכיר אותך, זמין וקבוע. הסברים בשפה פשוטה, בלי אותיות קטנות ובלי ז'רגון מיותר.
ידע שיחסוך לך כסף
מערכות ניתוח מתקדמות מזהות דמי ניהול עודפים, כפל כיסויים, מימוש הטבות מס - פעולות שמתורגמות לחיסכון ממשי.
עם מי אנחנו עובדים
“Predicting rain doesn’t count. Building arks does.”
השקט הנפשי של הלקוחות שלנו מדבר בעד עצמו
לקראת היציאה לגמלאות הרגשנו אבודים מול הטפסים והמס. לירן עשה סדר מוחלט בכל הקצבאות, ובעיקר נתן לנו לישון בלילה בשקט.
אחרי שנים שהייתי בביטוחי מנהלים כי כולם אמרו לי לא לגעת, בשיחה עם לירן הבנתי שפרישה משם לא באה בחשבון במצב המשפחתי שלי. עברנו לפנסיה, לירן איחד את הכל, הוריד דרמטית את דמי הניהול ובנה תכנית השקעות ברורה לכסף הפרטי. סוף סוף יש לי תמונה אחת שאני מבין.
לפעמים צריך מישהו שיסביר ברור, הצוות של לירן נותן מענה מתי שצריך. היחס האישי וההבנה הפכו את ניהול הכספים המשפחתי לברור יותר.
מה שחשוב לדעת לפני שמתחילים
נתחיל בשיחה קצרה
השאירו פרטים ואחזור אליכם תוך יום עסקים אחד לשיחת אבחון ראשונית — ללא עלות וללא התחייבות.
- בדיקת תיק פנסיוני מלאה מול המסלקה הפנסיונית
- דוח ממצאים כתוב ושקוף, כולל פוטנציאל החיסכון
- החלטה נשארת אצלכם — תמיד